కేవలం డబ్బు సంపాదిస్తే సరిపోదు, దానిని ఎలా పెంచుకోవాలో కూడా తెలియాలి. బ్యాంకు ఖాతాలో మూలుగుతున్న డబ్బు ద్రవ్యోల్బణాన్ని జయించలేదు.. అందుకే సరైన చోట పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా ముఖ్యం.
ప్రస్తుత రోజుల్లో కేవలం పొదుపు (Savings) మాత్రమే సరిపోదు. పెరుగుతున్న ధరలను తట్టుకోవాలంటే మన డబ్బు కూడా అదే వేగంతో పెరగాలి. దీనికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (Mutual Funds) ఒక అద్భుతమైన మార్గం. ఆర్థిక నిపుణుల సలహాతో, చిన్న వయసు నుంచే పెట్టుబడి ప్రారంభిస్తే దీర్ఘకాలంలో 'కాంపౌండింగ్' (Compounding) మ్యాజిక్ను చూడొచ్చు. ఈ క్రమంలో ఇన్వెస్టర్లకు కాసుల వర్షం కురిపించిన ఒక ఫండ్ గురించి ఇప్పుడు తెలుసుకుందాం.
17 ఏళ్లలో 10 రెట్లు.. జేఎం ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యాజిక్!
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి పెట్టింది పేరు 'జేఎం ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్' (JM Flexi Cap Mutual Fund). 2008లో ప్రారంభమైన ఈ ఫండ్, విజయవంతంగా 17 సంవత్సరాలు పూర్తి చేసుకుంది. అప్పటి నుంచి ఇప్పటి వరకు సగటున ఏడాదికి 14.25 శాతం వార్షిక రాబడిని (CAGR) అందిస్తూ ఇన్వెస్టర్ల నమ్మకాన్ని గెలుచుకుంది.
సిప్ (SIP) విధానంలో నెలకు కనీసం రూ. 200 నుంచి కూడా ఇందులో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. లేదా ఒకేసారి భారీ మొత్తాన్ని (Lump sum) కూడా ఇన్వెస్ట్ చేయొచ్చు.
లక్షకు పది లక్షలు ఎలా వచ్చాయంటే?
ఈ ఫండ్ ట్రాక్ రికార్డును గమనిస్తే.. స్వల్పకాలంలో ఒడుదొడుకులు ఉన్నా, దీర్ఘకాలంలో మాత్రం జాక్పాట్ కొట్టింది.
17 ఏళ్ల క్రితం: ఈ ఫండ్ ప్రారంభంలో ఎవరైతే రూ. 1 లక్ష పెట్టుబడి పెట్టారో.. వారి సంపద ఇప్పుడు ఏకంగా రూ. 9.87 లక్షలకు (దాదాపు రూ. 10 లక్షలు) చేరింది.
10 ఏళ్లలో: దశాబ్దం క్రితం లక్ష రూపాయలు పెట్టిన వారికి ఇప్పుడు రూ. 4.79 లక్షలు చేతికి వచ్చాయి.
5 ఏళ్లలో: రూ. 1 లక్ష కాస్తా రూ. 2.70 లక్షలుగా మారింది.
గమనిక: మార్కెట్ ఒడుదొడుకుల వల్ల గత ఏడాది కాలంలో మాత్రం ఈ ఫండ్ స్వల్ప నెగెటివ్ రిటర్న్స్ (రూ. 95 వేలు) ఇచ్చింది. దీన్నిబట్టి మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఓపిక ఉంటేనే లాభాలు వస్తాయని అర్థం చేసుకోవాలి.
ఎక్కడెక్కడ పెట్టుబడి పెడుతుంది?
జేఎం ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ ప్రధానంగా ఈక్విటీ మార్కెట్లలోనే (98%) డబ్బును ఇన్వెస్ట్ చేస్తుంది. రిస్క్ తగ్గించుకోవడానికి లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్లో తెలివిగా విభజించి పెడుతుంది.
లార్జ్ క్యాప్ (54%): రిలయన్స్, ఎస్బీఐ, ఐసీఐసీఐ, ఎయిర్టెల్ వంటి దిగ్గజ కంపెనీలు.
మిడ్ క్యాప్ (23%) & స్మాల్ క్యాప్ (20%): వేగంగా వృద్ధి చెందే మధ్య, చిన్న తరహా కంపెనీలు.
రంగాలు: ఎక్కువగా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ (32%), ఐటీ (10%), హెల్త్ కేర్ (8%) రంగాలపై ఫోకస్ పెట్టింది.
డబ్బును ఆదా చేయడం ఒక అలవాటైతే.. దానిని సరైన ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఒక కళ. జేఎం ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ చరిత్ర చూస్తే, స్వల్పకాలిక నష్టాలకు భయపడకుండా దీర్ఘకాలం కొనసాగిన వారికే సంపద సృష్టి సాధ్యమైందని స్పష్టమవుతోంది.
